Antes de cair, o Silicon Valley Bank era conhecido por muitas startups e empresas de risco como o lugar para depositar seu dinheiro ou obter uma linha de capital. Mas para os gerentes emergentes, era muito mais do que apenas uma instituição financeira.
Vários gerentes emergentes disseram ao Techdoxx+ que o SVB foi fundamental para ajudá-los a construir suas empresas desde o início. Também forneceu suporte para ajudá-los a construir redes e se sentirem incluídos no ecossistema de empreendimentos, apesar de seu tamanho. Após o colapso do banco e o caos que se seguiu, muitos ficaram se perguntando se as coisas que mais amavam no SVB continuariam.
Ao contrário de muitos de seus concorrentes bancários – exceto o First Republic Bank, igualmente favorável a empreendimentos – o SVB foi projetado para trabalhar com pessoas na comunidade de empreendimentos; tinha opções para fundos menores que outros bancos não tinham.
Nisha Desai, CEO e sócia-gerente da Andav Capital, disse que o SVB era uma escolha natural para gerentes emergentes como ela, porque não tinha os mínimos de conta – ou requisitos de patrimônio líquido – que muitos outros bancos tinham. Esses tipos de limites geralmente restringem os fundos iniciais. Além disso, o SVB oferecia linhas de capital para esses pequenos fundos, o que lhes permitia começar a construir seu histórico ainda na captação de recursos.
“Eles lhe deram algum capital para seguir em frente e investir em empresas com seus novos fundos”, disse Desai. “Isso foi útil. Obviamente, não foi estendido a todos, mas isso permitiu que os gerentes mais novos saíssem do papel.”
Mas os gerentes emergentes disseram que, embora as operações bancárias de back-end os tenham envolvido com o SVB em primeiro lugar, seu compromisso com os gerentes emergentes foi o que os fez querer continuar o relacionamento.
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